Citi Wealth Builder是数字投资平台领域的最新成员。本周，花旗推出了这款新解决方案，其初始投资额仅为 1,500 美元，而且 Citi Priority 和 Citigold 客户无需为初始投资组合支付咨询费。Citi Wealth Builder 由Jemstep提供支持，该公司于 2013 年在 FinovateSpring 上展示了其数字咨询技术。
Jemstep 首席执行官兼总裁 Simon Roy 表示：“我们与花旗银行密切合作，配置了 Jemstep 数字咨询平台，以提供引人注目的客户体验，支持花旗银行的价值主张、全渠道交付能力以及强大的运营和合规要求。”Jemstep 总部位于加利福尼亚州洛斯阿尔托斯，成立于 2008 年，2016 年被 Invesco 收购。
Citi Wealth Builder 的工作原理是根据客户对投资偏好和目 斯里兰卡电报数据 标问题的回答，将客户与六种投资组合之一配对。从客户承受波动的能力到客户目前已存的金额等因素都被用来帮助确保客户和投资组合之间的良好匹配。该技术自动运行，监控和重新平衡投资分配；客户能够调整投资水平，并实时了解这些变化可能如何影响投资结果。
花旗美国消费者财富管理部主管 John Cummings 表示：“Citi Wealth Builder 让客户能够轻松开始投资，从而迈向金融之旅的下一个阶段。这是花旗银行和财富管理整体方案的一部分。只需几分钟，客户就可以开始为未来几年奠定坚实的基础。”
花旗推出新产品是在该公司推出Citi Wealth Advisor一年后，Citi Wealth Advisor 为 Citigold 客户提供自己的关系团队，帮助他们设计和实施个性化财务计划。在推出 Citi Wealth Advisor 的同时，花旗还宣布将为 Citigold 客户提供免佣金的 ETF 交易和新发行的美国国债购买服务。